Posted 28 сентября 2018,, 14:04
Published 28 сентября 2018,, 14:04
Modified 30 марта, 18:37
Updated 30 марта, 18:37
Банк России рассказал о признаках мошенничества с операциями по картам
28 сентября 2018, 14:04
ЦБ РФ уточнил перечень признаков операций, совершенный без согласия клиента банка. Соответствующая информация появилась на сайте Центробанка.
Накануне вступили в силу поправки в закон, обязывающие банки на срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу со счетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операция совершена несанкционированно. Сегодня ЦБ РФ опубликовал перечень признаков, по которым следует выявлять подобные операции.
Первый — совпадение информации о получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений. Второй признак — совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными устройства из базы. Третий признак — несовпадение характера, параметра, объема, места совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными об обычных для клиента транзакциях.
«Параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройства. Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность. При этом регулятор не устанавливает для банков порядок выявления таких транзакций. Иными словами, технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей выбирают сами в рамках реализуемых ими систем управления рисками, — пояснили в ЦБю — Если банк сочтет, что операция содержит признаки, которые указывают на вероятность ее проведения злоумышленниками, он должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов. А в случае если связаться с клиентом не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток».