Последнее дело «Содбизнесбанка»

Следственный комитет (СК) при МВД РФ закончил расследование уголовного дела в отношении бывших председателя правления «Содбизнесбанка» Сергея Реусова и первого заместителя предправления Дениса Давыдова. Они обвиняются в преднамеренном банкротстве родной финансовой структуры. Другой экс-руководитель этого банка - Роман Петров - на состоявшемся недавно суде полностью признал свою вину и был приговорен к трем годам и восьми месяцам тюрьмы.

В окончательной редакции Сергею Реусову были предъявлены обвинения по статьям УК РФ 196 (преднамеренное банкротство), 172 (незаконная банковская деятельность), а Денису Давыдову к ним добавили еще и ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями). Сейчас они уже знакомятся с материалами дела, после чего оно будет передано в суд.

«Содбизнесанк» был основан в 1991 году как Банк содействия бизнесу и предпринимательству. Долгое время он считался вполне успешной финансовой структурой: к 2004 году занимал 57-е место среди российских банков по размеру собственного капитала (2,2 млрд рублей). А потом грянул скандал.

27 мая 2003 года были похищены гендиректор ОАО «КамАЗ-Металлургия» Виктор Фабер и его заместитель Наталья Стародубцева. Вскоре неизвестные потребовали от родственников Фабера выкуп.

Как потом выяснили следователи, Фабер и Стародубцева были похищены членами тагерьяновской преступной группировки. Они почти сразу расправились со своими жертвами. Выкуп же бандитам поступил через «Содбизнесбанк». Как посчитали следователи, 10 млн рублей были «отмыты» и обналичены по личному распоряжению Сергея Реусова. В результате он оставил свой пост в банке, весной 2004 года был арестован, ему предъявили обвинения в незаконной легализации средств. Кроме того, МВД РФ обратилось в Центробанк с просьбой проверить банк.

Вскоре первый зампред ЦБ Андрей Козлов созвал пресс-конференцию, на которой объявил, что Содбизнесбанк» стал первой финансовой структурой, которая лишилась лицензии в связи с нарушением закона о легализации преступных доходов и финансированием терроризма.

После этого тысячи простых граждан и представителей юридических лиц в надежде получить свои деньги начали штурмовать офисы банка, председателем правления которого к тому моменту являлся Роман Петров. Однако брать там уже особо было нечего. По данным правоохранительных органов, из «Содбизнесбанка» была выведена значительную часть средств и его активы состояли из ничем не обеспеченных ценных бумаг и кредитов. В отношении банка была начата процедура принудительной ликвидации, а в июне 2005 года Арбитражный суд Москвы признал его банкротом.

Вскоре дело «о выкупе за Фабера» было прекращено, Реусов вышел на свободу. Но в сентябре 2005 года дело в отношении руководства «Содбизнесбанка» возбудил уже Следственный комитет при МВД РФ. Милиционеры посчитали, что до банкротства банк довели преднамеренно, причем сделано это было в два этапа: вначале при Реусове, а потом - при Петрове.

По версии следствия, в январе 2003 года Давыдов и Реусов заключили договоры о приобретении банком заведомо неликвидных векселей ряда коммерческих предприятий на сумму свыше 3 млрд руб., что впоследствии поспособствовало неплатежеспособности банка. А усугубил ситуацию уже предправления Роман Петров.

По версии следствия, в 2003-2004 годах он (в целях сокрытия реального состояния дел с платежеспособностью своей организации) выдал необеспеченные кредиты в сумме до 3 млрд рублей страховым и инвестиционным компаниям, оформленным на подставных лиц.

Затем средства переводились на счета фиктивных фирм, которые в тот же день возвращали их банку. Фирмы и организации, участвовавшие в этой схеме, получали комиссионные — 0,13% от суммы кредита. «Гоняя» столь крупную сумму, существовавшую только на бумаге, «Содбизнесбанк» искусственно завышал свою капитализацию.

По информации «Росбалта», СК при МВД РФ выяснил, что среди фирм, участвовавших в этой схеме, оказалось и ООО «Вельтэкс», единственным учредителем которого в 2005 году стал глава Альфа-банка Михаил Фридман. В связи с чем в 2008 году он был допрошен.

Весной 2009 года под стражу был взят Роман Петров. СК при МВД предъявил ему обвинения по ст. 196 (преднамеренное банкротство), ч.2 ст. 172 (незаконная банковская деятельность), ч.2 ст. 201 (злоупотребление полномочиями) УК РФ. Во время процесса Роман Петров полностью признал свою вину и попросил, чтобы его дело рассматривалось в особом порядке - без судебного следствия. Такой порядок ускоряет ход процесса и позволяет получить более мягкое наказание. Недавно Пресненский суд приговорил его к трем годам и восьми месяцам лишения свободы.

Реусову и Давыдову первоначальные обвинения были предъявлены в январе этого года, но под стражу их заключать не стали.

Александр Шварев